实际版理财目标与计划——新纪元金服(新纪元

2020-02-09  阅读次数:

  实际版理财目标与计划——新纪元金服(新纪元财富|新纪元)

  新纪元金服小编7月的理财日记,写的是《【七月理财】人人都能做自己的理财计划师》,很多人表现:看完照样不知道如何写自己的理财计划,因而明天,小编再出个实际版。

  

  1、肯定财务目标

  博多·舍费尔在《财务自在之路》里说:目标越大年夜越轻易完成。纳尼?肯定没有写错?是的,目标越大年夜越轻易杀青,目标足够大年夜,才不会被眼前的阻碍“隐瞒住”,然后忘掉落初心。

  所以,十分最久远的目标,就是你“时刻不忘”的生活。有小错误之前说:我想象我自己过上了妄图中的生活,睡着了都认为嘴角是带着笑的。能让你睡觉都在笑的生活,就是你的终究目标。

  我的目标

  终究目标:自在职业,不再为生活而任务,而是为兴味而任务,不任务的时分就逝世界各地转转。杀青目标大年夜约需求至少有个500万投资资产。

  中期目标(5年摆布):有房有车父母养老。房车不必然要买,租房和打车也能接受的,然则这笔费用如果理财收益可以支撑,所以,临时先定为150万投资资产,其余思考在故乡买套房给父母住,按今朝的行情来看,首付20万足够了。

  短时间目标(1-3年):大年夜龄独身,娶亲生子这方面是需求公道思考的,用不用掉掉落那是另外一回事儿。未来1-3内没甚么其余大年夜的支出计划了,意外不成知,所以这局部保持之前的目标,即80万投资资产。

  2、肯定财务近况

  我的近况:

  ①家庭今朝的资产和负债状况:今朝为止,资产33万、负债6万,即净资产27万。大年夜局部投资于新纪元金服P2P投资理财平台,少局部投资股票和基金,还有一局部泉币基金作为生活备用金。

  ②家庭今朝的进出状况:以2016年全年数据为准,平局你每个月支出11000、支出3000,支出包罗基本生活、情面来往、进修进修和旅游文娱。

  ③其它状况:17年需求搬场,从新租房,房租会大年夜幅下跌。

  3、给“财务状况”做个“体检”

  这一步就是依据一些财务剖析模型、目标、准绳等实际常识,对财务状况做一个检查。依照“规范普尔家庭资产设备图+投资100规律”,检查全部资产设备组合,得出的结果以下:

  风险备用金已准备,但缺少以支撑6个月的生活费;

  资产设备不公道,高风险投资占比太高;